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关于依法监管移民中介行业的思考
序号:659   发布时间:2017-01-18   阅读:523次    

  投资移民是指具有一定资产,并且符合其他一些限制性条件的投资者将资金投资到目标国政府批准的投资基金或合适的商业项目的一种行为。投资移民的申请者可以采取投资的方式取得投资国永久居留权或者直接取得国籍。申请人必须愿意将资金投资于目标移民国家,以促进目标移民国家经济发展、增加就业机会及丰富文化生活,其获得的回报是主申请人和全家可以获得投资国身份,从而享受等同于投资国国民的福利和保险待遇,进而子女也可享受免费或优惠教育的权利,以及全家自由进出该国的便利条件。如美国的EB-5计划、加拿大的NB省项目等。有关数据显示,近年来美国EB-5项目收到的申请70%以上来自中国,国内投资移民中介行业市场潜力巨大。

投资移民可能面临的风险
  代理机构缺乏资质。移民中介作为因私出入境中介的一个分支,因该行业存在巨大的利润空间而导致从业者鱼龙混杂、良莠不齐。2015年5月至2016年11月,经北京市工商部门合法登记,经营范围含出入境中介服务的中介机构已由120余家升至270余家。但据业内人士估计,由于存在庞大的市场需求,目前从事投资移民中介服务的中介机构远超合法登记的数量。2001年6月,公安部、国家工商行政管理总局联合发出《因私出入境中介活动管理办法》,根据办法第五条规定,设立移民中介机构应向管理部门申请因私出入境中介机构经营许可证,依法取得许可后方可经营相关业务。而部分移民中介机构往往在未依法获得许可的情况下擅自从事经营范围之外的业务。
  国外政策调整等不可控因素导致资金风险。某些国家将投资移民作为一种政策工具,会根据国内情况进行调整,而办理投资移民的申请周期较长。如果申请期间目的国的政策发生变化,往往会导致移民失败,从而给申请人带来经济损失。据报道,2014年加拿大取消投资移民项目后,中国有部分移民中介公司迟迟未将申请费退给申请人,甚至携款潜逃,涉及金额高达4000多万元人民币,极大侵害了申请人的合法权益。
  中介夸大宣传,故意淡化风险。移民成功与否受多种因素制约,而许多中介机构在宣传推广时却使用“稳拿绿卡”“保证成功”等用语,强化其服务的优势和创新之处,回避或隐瞒其服务的不足及可能存在的风险,煽动消费者选择其投资项目。中介机构往往并不会将绝对成功的承诺落实到合同上,如果移民失败,消费者维权也缺乏依据。

移民中介行业监管难点
  经营行为隐蔽,监管部门难以取证。从经营方式上看,一些中介机构通过互联网开展移民中介服务,还有一些国外律师或金融机构到中国招揽客户,并在高级酒店等地违法设立办事处,以提供咨询服务为名非法开展经营活动。上述经营主体大多未取得因私出入境中介机构经营许可证,其经营行为带有很强的隐蔽性,使监管部门取证异常困难。
  服务条款不明,处理投诉时缺乏依据。在整个移民过程中,普通申请人和移民中介之间存在着明显的信息不对称。一是某些中介机构为突出专业性,同时为瞒骗消费者,使用全英文合同文本,而有的消费者英文水平不高却又缺乏法律意识,在不清楚各项条款的情况下就轻易签订了合同,后期却被一些霸王条款侵害了权益。二是某些中介机构采用的合同对未成功办理移民如何退款没有作出明确规定,导致消费者中途撤销申请或由于各种原因导致申请失败,却被中介以各种借口扣除项目管理费或其他费用,消费者蒙受损失却维权艰难。
  多头监管,职能交叉导致权责不清。目前,具有移民中介监管职能的有公安、工商、教育、旅游等多家职能部门。这些部门各自管辖范围、职能权限、执法程序等方面的规定大相径庭。移民中介活动往往具有综合性,涉及多个行政部门的职能。职能边界不明、沟通机制不畅、信息不对称、监管步调不一致等问题,成为移民中介监管的掣肘,甚至由于权责不清造成监管真空。

对策建议
  深入研究移民中介法律责任。目前,移民中介监管相关法律、法规尚不健全,对于监管职责分工、移民失败中介应当承担何种责任、中介广告宣传等方面的规定尚不明确,致使行政机关在监管时缺乏依据。立法机关应加快相关法律、法规的出台和细化,对监管主体、管理权限、执法程序、监管对象责任等进行明确的规范。同时,理顺移民中介违法案件查办工作机制,加大对违法行为的处罚力度,提高违法成本,发挥法律、法规的惩戒作用,为移民中介行业监管提供有力保障。
  规范服务合同,加强中介广告监管。加强对移民中介服务合同的收集和审查,对核心权责问题进行具体规范,推广使用移民中介服务合同示范文本,彰显合同的公平性和有效性。同时,加大移民中介广告内容的审查力度,强化涉及虚假宣传等案件的查办,及时纠正、规范移民中介机构广告发布行为。
  强化信用监管,建立联动协作机制。一是强化对移民中介行业的信用监管,注重从投诉、举报中归集企业信用信息,加强综合分析研判,及时发现风险点,提高风险防控能力,做到早发现、早预警、早处置,避免出现大规模群访群诉。同时,及时通过企业信用信息公示系统等平台公示企业信用信息,鼓励正规中介机构发展,对不具有相关资质、存在虚假宣传行为等非法移民中介机构加强信息披露。二是建立健全跨部门联动监管机制,加强信息共享,完善协作机制,通过推进联合惩戒提高对违法中介机构的震慑力。三是推动成立移民中介行业协会,加强企业自律,引导移民中介行业健康发展。要求从业人员必须具有相关资质和专业水平,加强对从业人员的培训,实时掌握移民地相关政策法律变化情况。四是强化舆论监督,畅通举报渠道,鼓励群众积极举报非法经营行为,推动社会共治。
  加强消费引导,营造理性消费环境。通过各种媒介加强消费提示,提醒消费者在选择移民中介时,应加强对其经营资质以及海外移民法律资质的考察,选择具有合法营业执照、因私出入境中介机构经营许可证以及海外移民机构认证的中介机构,降低消费风险;要通过多方渠道了解中介机构的信誉情况和专业程度,尽量选择口碑较好的中介机构;不要盲目轻信中介机构所谓“100%成功”的承诺,移民是否成功受国外政策等各种因素的影响,移民中介无法保证移民成功的绝对性,消费者应理性看待中介机构的宣传;选择好中介机构后一定要签订正式合同,如对英文合同把握不准,可请专业人士翻译后再签订,要注意查看合同中对移民项目、收费标准、办理时限、双方权利义务等事项的表述,增强依法维权意识。

□北京市工商局西城分局 石 林

 
       
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